[閒聊] 投資詐騙真實手法

看板Kaohsiung (高雄)作者 (guest)時間4天前 (), 2天前編輯推噓40(44449)
留言97則, 48人參與, 2天前最新討論串1/1
這篇文很長,如果有時間可以讀一下,甚至分享給周邊親友。 我是高雄市議員林于凱,這件事跟高雄有什麼關係?因為幾位受害人,都是高雄人。 以前聽說台灣是詐騙王國,也聽過不少詐騙手法,但最近遭遇的幾件,令我毛骨悚然。 有金融業退休的人士,因為投資虛擬貨幣,被騙了2000萬以上 有租用自己網銀戶給甲方使用,最後被檢方列為共同被告 有去人力銀行應徵職缺,結果做三天發現帳戶被當作金流戶,被列為詐騙集團共同嫌疑人 ,所有帳戶遭到銀行凍結。 還有,我要先提的這一件,台股投資詐騙案: 跟鼓吹投資虛擬貨幣類似手法,不過這個更容易引誘廣大的股市投資人入甕。 簡單說,他有一位投資導師,會跟投資人分析目前股市情況,投資人會覺得分析的跟自己過往經驗不謀而合,通常前面幾檔飆股,都有獲利;有另一位投資助理,會時常跟投資人噓寒問暖保持互動,然後過了兩三周,會問投資人是否加入他們的大戶通道 or 外資帳戶。 助理會說,經由外資帳戶,可以擁有漲停股的優先交易權,然後,再往下一步,就推出內線的鉅額交易專案,號稱因為是外資大股東低價轉讓的標的,所以可以拿到比較低的成交價,因此不用看盤,就可以獲利。 一旦啟動開關,就開始掉入帳戶數字的陷阱;看起來都有賺錢,但是,最後可能拿不到錢。 == 操作方式: 1. 用巨額交易騙消費者申請外資帳戶or大戶通道,跟投資人說有指定專員協助開戶,專員會丟一個連結,讓投資人去下載app,這個app看起來真的像是某大銀行的投信公司開發的投資軟體。 2. 投資助理會在line or telegram群組開專案,要前一天預約投資配額並且將款項存入這個app,然後隔天會依照匯款金額配給股票(說法是:首先是鉅額交易是配對交易,也就是大股東低價轉讓,機構外資拿到競拍價的額度後,再配售給散戶) 3.至於怎麼將款項存入app?就是指定銀行帳戶要投資人去匯入,投資人匯入後,也的確會在app看到入帳,並且在隔天拿到配股。 4.我看到這個app就覺得很可疑,因為曾看過虛擬貨幣的詐騙案軟體,這個app跟虛擬貨幣的詐騙平台類似,感覺就是有人在後台控制各種數值,帳面上有賺錢,但就都只能掛在帳面上。他利用投資人的一個特性,賺到的多餘資金再拿進去投資,因此帳面上獲利,短期內就不會想要離場。 5.等到有一天想要提領帳面上的數字,很可能領不出來,或是,被要求投資人再匯入一筆手續費 / 抽成費才能領出,想當然,再匯入的錢,應該也是有進無出。 == 當你收到這個簡訊,千萬小心! 最近應該不少人都會收到「領取飆股」的簡訊,這很可能就是在吸引新人加入,而投資助理會對新人有很多關懷,經營一段時間後就會拉新的群組,然後要投資人去開戶,依照他們指示進行操作,並且要嚴格執行指令不准對外洩漏,否則會影響之後的配額。 群組內,有不少人會主動提出 #匯款證明,表示自己有匯款參與到分配,營造一個「沒有問題」的氛圍,但可怕的是,裡面的匯款單投資交易金額,每日都是數十萬 ~ 上百萬在跑,等到發現異狀時,可能已經被捲走上千萬。 我今天跟市刑大及三民二偵查隊討論這樣的案子,他們也表示很無奈,因為這種詐騙提供的交易帳戶,基本上都是人頭戶,也就是查到人頭後,也很難追查下去;然後用的是線上通訊軟體如line / telegram,telegram是加密通訊軟體,一但被踢出群,就什麼都看不到,也無法擷取證據;line也一樣,很難追查到真實的持有者;而詐騙集團厲害的是,即便循線追查出這些通訊帳號的持有者,很多都是已出境的外籍移工。 這個案子我除了找偵查單位,其實也尋求了其他協助,但最後我的結論是:短期內要查獲集團首腦,可能難度頗高,就算等查到了之後,其實錢也早就流到國外,追不回來了。 目前聽聞行政院有啟動防詐專案,但事實上,詐騙集團使用的介面跟人力,規模可能超乎我們的想像。所以我選擇先揭露這樣的資訊,希望提醒眾多的國人,不要把退休金都賠上了,聽到這樣的案例,實在很心酸,但也無能為力。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.1.87 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Kaohsiung/M.1659627434.A.15A.html ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/04/2022 23:45:00

08/04 23:51, 4天前 , 1F
謝謝寶貴的資訊 推
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08/04 23:52, 4天前 , 2F
感謝
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08/04 23:55, 4天前 , 3F
不用說太多,都是一個 貪 字!這麼好賺,為何對方
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不自己借錢來賺,要“分享”給被害者自己?
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08/04 23:57, 4天前 , 5F
詐騙真的是太可惡,大家要小心不要貪啊!
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08/04 23:58, 4天前 , 6F
你去問銀行的行員,很多都有在異常提款時,進行關懷
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慰問,得到當時被害者的什麼回答?還有當時執迷不
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悟,後來確定自己被騙,還想反過來告銀行……呵呵
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呵…告銀行不盡心盡力勸阻當時的被害者自己,Y see
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08/04 23:58, 4天前 , 10F
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08/05 00:01, 4天前 , 11F
也有被害者提款時,很配合詐騙集團阿,掰一些很正常
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的提款理由,房子裝修、幫孩子買房付頭款…都用房
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產藉口…你行員沒法律強制力…能怎樣…眼睜睜看著被
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騙啊…
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之前的政府官員名義詐騙,已被修法增加刑度,現在台
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08/05 00:04, 4天前 , 16F
股大好…什麼航海王、當沖王…虛擬幣的、代理投資
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08/05 00:04, 4天前 , 17F
的,找到當紅話題來騙錢!
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08/05 00:09, 4天前 , 18F
一個字 貪... 沒救了
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08/05 00:14, 4天前 , 19F
你盡力了,宣導只能救有理智的人
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08/05 00:33, 4天前 , 20F
你已經盡力了...
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08/05 00:33, 4天前 , 21F
這跟虛擬幣甚麼關係 純粹是被老師騙了
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08/05 00:35, 4天前 , 22F
老師沒一個是好東西 但別偷黑虛擬幣
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08/05 00:40, 4天前 , 23F
虛擬貨幣就是垃圾中的垃圾,本質就是垃圾無誤啊。
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08/05 00:41, 4天前 , 24F
虛擬貨幣的所有用途對人類都毫無幫助,但詐騙集團
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卻很愛用,收到一堆勒索信都指名虛擬貨幣,還不垃圾
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08/05 00:41, 4天前 , 26F
世界上的所有虛擬貨幣全部消失,人類毫無影響啊。
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08/05 00:44, 4天前 , 27F
虛擬貨幣以後是建構無人銀行和去中心應用程式及的
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08/05 00:44, 4天前 , 28F
基礎
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08/05 00:45, 4天前 , 29F
覺得毫無幫助只能說太無知了
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08/05 00:46, 4天前 , 30F
高調推
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08/05 00:48, 4天前 , 31F
真的不要貪心
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08/05 01:10, 4天前 , 32F
那個真可怕
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08/05 01:19, 4天前 , 33F
投資詐騙相關新聞半個月內至少十多篇.
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08/05 01:26, 4天前 , 34F
這位議員也關心一下草衙道對面,捷運站旁路口,機
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08/05 01:26, 4天前 , 35F
車跨越雙黃線跑到逆向車道等紅燈時硬要擠到最前面
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08/05 01:26, 4天前 , 36F
的問題,這對於從旗津行駛到前鎮的紅9公車轉彎極其
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危險
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每次紅燈,那路口至少有數輛車違規跨越逆向,連公
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車乘客下車後也都不看行人穿越號誌,號誌是紅色止步
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還有 21 則推文
還有 1 段內文
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這篇文章效果很有限
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08/05 09:08, 4天前 , 62F
最近有興起利用原油當沖的詐騙模式,套用知名交易平
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台,誘騙入金,我現在就在詐騙群組裡觀察,目前他們
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還沒收割,很擔心有沒有人真的被騙到
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08/05 09:13, 4天前 , 65F
幫推一下~~
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08/05 09:18, 4天前 , 66F
不要貪可以解決99%的詐騙問題
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08/05 09:21, 4天前 , 67F
警察都沒辦法了 看來有人覺得議員是魔法師
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08/05 09:29, 4天前 , 68F
勸世文 推
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08/05 09:58, 4天前 , 69F
笑死 不就line群組上那些
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08/05 10:40, 3天前 , 70F
感謝提醒
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08/05 10:57, 3天前 , 71F
謝謝林議員提醒 祝連任成功
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08/05 11:52, 3天前 , 72F
虛擬幣洗錢好用就有價值
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08/05 12:22, 3天前 , 73F
就連警察遇到有人被詐騙要匯錢,也只能強力勸阻,而
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08/05 12:22, 3天前 , 74F
不能強制把人拖走不給匯錢了,議員當然只能多幫忙宣
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08/05 12:22, 3天前 , 75F
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08/05 12:47, 3天前 , 76F
push
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08/05 13:07, 3天前 , 77F
貪、蠢就是兩個被詐騙的原因,沒什麼好說的,同樣手
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08/05 13:07, 3天前 , 78F
法都用幾十年了
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08/05 13:22, 3天前 , 79F
高調
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08/05 13:41, 3天前 , 80F
推 祝福林議員連任成功
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08/05 14:18, 3天前 , 81F
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08/05 14:25, 3天前 , 82F
可以從簡訊和網路廣告開始管制,一堆媒體網站都在
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等這些廣告,中華電信等廠商不可能不知道哪些人在
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08/05 14:25, 3天前 , 84F
大量發簡訊,透過AI+稍許人工就能攔截。
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08/05 14:38, 3天前 , 85F
謝謝林議員,如果你是在左楠我就投給你了祝連任
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08/05 16:29, 3天前 , 86F
yt有一個叫 bump 的,他踢爆很多詐騙,可以去看看
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08/05 16:29, 3天前 , 87F
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08/05 16:35, 3天前 , 88F
在左楠的比較好耶,有那個新人可以投,我剛好跟你反
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08/05 16:35, 3天前 , 89F
過來,要是左楠那個來三民選,我就投她了XD
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※ 編輯: Picaljk (39.9.45.167 臺灣), 08/05/2022 23:01:50

08/05 23:20, 3天前 , 90F
效果有限都是
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08/06 02:20, 3天前 , 91F
為什麼詐騙刑責這麼輕 政府應修法
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08/06 09:00, 3天前 , 92F
有app的名字嗎?
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→msunandmoonof:匯豐投信 聲明:https://reurl.cc/1moOeD

08/06 09:00, 3天前 , 93F
機場都有人舉牌叫人不要去柬埔寨,還是有人要照去
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08/06 09:00, 3天前 , 94F
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08/06 11:30, 2天前 , 95F
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08/06 16:59, 2天前 , 96F
穩賺不賠的就是騙而已啊
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08/06 20:16, 2天前 , 97F
立法對詐騙犯求處重刑,貴黨邱大立委顯智會擋嗎
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※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:48:10 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:50:27 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:52:24
文章代碼(AID): #1Yw-Ug5Q (Kaohsiung)
文章代碼(AID): #1Yw-Ug5Q (Kaohsiung)