[閒聊] 三月中旬的房地產閒聊

看板TaichungBun (台中)作者 (god? or dog?)時間12小時前 (2025/03/17 18:05), 編輯推噓9(903)
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在台中開店的台中人老闆, 又來跟台中的鄉民分享資訊啦~ 這個月間, 發生的事情、重要的演講, 實在是有夠多, 甚至比去年隨便抓個三個月區間加起來都來的多, 這也導致在上個月底, 一度很想發個第二篇閒聊... 往常筆記的心得字數大概都落在兩、三百字左右, 這次直接突破一千字, 實在傻眼 = =" ----- 這個月的水電材料相關價格, 鐵、白鐵五金配管:鍍鋅、白鐵另件皆微漲 上個月最後漲幅收斂, 鋼價報價最近都有在漲, 鎳這個月目前為止已經突破近四個月高點, 近期應該會持續往上至少到年中。 塑膠管另件:平盤 電線纜:小漲 跟其他基本金屬差不多, 上個月最後也是拉回, 結果開出來只小漲牌價幾%, 但這個月目前為止也突破近四個月高點, 搭配台幣貶值, 下個月電線價格漲勢應該不容小覷。 ----- 美國: 川普目前正在進行一個大變革, 可能長期對美國是利多, 但短期三、五年來說, 絕對是個超級大利空, 在目前政府支出佔GDP近一半的環境, 要大力的削減政府預算, 那帶來的就是整個社會的剩餘跟著大幅減少, 在過去, 靠這些政府支出所帶來的股市榮景, 現在要面臨政府去槓桿的情況, 可能得全部吐回去。 一般來說,在國家去槓桿時, 要維持GDP成長, 得由民間加槓桿來接棒, 但目前可能會因為有個時間差, 讓兩者的進退銜接不上, 導致GDP大幅滑落的可能性急遽上升。 而要達成民間加槓桿, 把資金重新導向實體投資, 那股市勢必得崩盤來釋出資金。 目前的確已經看到一些龍頭股在做相關的收割, 主力逃命波似乎也在前兩個月已經完成, 剩下的散戶,到底何去何從, 會摔到哪邊,可能有很大的想像空間。 目前美國財政、貨幣都在緊縮, 回顧上次這個情況, 已經得追溯到近一百年前, 所以目前市場上操盤的人,應該是都沒有遇過這個狀況, 只能從歷史去猜測這次結果會如何, 我們一般人放心思在如何保全資產, 可能會比如何讓資產增加, 在短期內顯得更為重要。 中國: 中國目前的庫存週期已經準備開始回升, 各個數據也慢慢可以看到需求端的提升, 而且最近又持續推出幾項刺激方案, 短期利多的程度及頻率, 幾乎已經可以對標甚至超過2008的美國, 在國家持續加槓桿的情況下, 不要懷疑接下來短期會有怎樣的漲幅, 只是再三強調, 以長周期來看不是太看好, 進場需要謹慎留意出場時機。 歐洲: 歐洲目前值得加大關注, 尤其以德國為最, 目前德國正在推動解除債務上限, 一旦通過後, 市場上可能會出現大批優質的國家主權債券, 對於全球債券市場到底影響如何, 需要持續觀察, 而目前對於美國來說, 與其說要打擊傳統對手,如俄羅斯、中國, 現在更主要的目標, 感覺變成以相近的宗教觀的歐洲更為明顯, 不管是男女權、環境議題等等, 都強烈的與歐盟對抗, 或許接下來幾個會,會觀察到更激烈的衝突與角力。 台灣: 台股目前處在已經破線, 主力不斷拉高出貨的狀況, 等到主力出清完成, 可能就是主跌段的開始, 而也因為以外資為主的投資環境, 在外資不斷的匯出的情況下, 台幣目前相對於中國、日本, 貶值的比較嚴重, 得等到崩跌一段時間後, 海外資金回流,才會漸漸看到止貶。 像我在賴清德選後的文章所說, 台灣政府是真的缺錢, 目前持續的使用各種手段要挖錢, 比較粗暴地講一句, 哪時重新發展核能, 哪時才會停止, 不然在能源方面不斷的補無底洞, 永遠都看不到盡頭, 而未來在全球AI泡沫即將被戳破的前提下, 加上美國對台積電的箝制, 在目前以半導體為主要外銷及GDP來源的台灣, 會面臨到什麼樣的困境, 困境會有多艱難, 以我的經驗,還是難以想像, 不過目前我們的自然利率應該還是高於市場利率, 在這個前提下, 各類資產及商品的價格,還是會不斷地被無形推動, 滯脹或許即將發生,甚至已經發生, 只能做好面對的心理準備。 原物料: 目前黃金持續以現貨逼空期貨, 短期雖然有可能見高拉回, 但在目前貨幣實質購買力不斷下滑, 及全球地緣風險不斷升溫的環境下, 再加上各國央行為了穩定物價, 近期持續的買進黃金儲備, 黃金的需求量及價格, 短期看不到大幅下跌的可能性, 建議如果有想保存貨幣購買力, 可以考慮實體黃金, 一來抱得住,二來比較沒有交易風險, 不要一直擔心沒有利息, 未來幾年,可能光相對貨幣貶值而造成的價格提升, 就已經十分驚人,更遑論其他風險帶來的溢價。 房地產: 目前房地產像我之前講到, 價格持平或是緩跌, 雖然目前因為貸款政策,或是消費者信心的影響, 大眾對於短期價格都是看壞, 但其實以土地這種稀缺資產來說, 在面對貨幣購買力不斷下滑的環境, 比起其他資產,還是相對會比較保值, 尤其目前蓋房子的原物料,又都紛紛開始反彈的勢頭, 像跟我的行業可能關係比較緊密的銅價, 目前離近幾年最高點還有10%以上的空間, 但是我們電線的售價, 應該在下個月就會逼近歷史次高點了, 這中間有很多因素導致, 像是漲電價、基本工資的提升等等, 所以我還是持一樣的看法, 房價大概會在半年到一年內見底,之後要趴一陣子, 但要是口袋深度還能承受, 而且一戶都還沒有的人, 真的建議還是在這段時間多走走看看, 或許五年十年後回過來, 最近會相對低點也說不定。 通論: 這兩年最重要的觀察指標, 個人覺得會是匯率, 因為美國、中國都有自己的算盤, 而最值觀的體現就是匯率的改變, 這邊再說一次, 為了解決債務問題, 為了重振美國出口, 美元一定得貶,不貶玩不下去, 所以就算可能會因為經濟疲軟而降息, 還是不建議購買美債, 賺利息賠匯差的可能性真的極大, 而用房地產下去開槓桿的, 就更不建議了, 到時要是剛好美債認賠, 結果房屋價值剛好又在低點, 那就真的會比較尷尬。 ----- 這次大概分享到這邊, 其實真的內容是有夠多, 每天光要接收、理解新東西, 都是燒腦到一個不行... 盡量寫出來,如果真的覺得哪邊不太清楚, 都可以隨時來信討論, 希望多少能對各位有些幫助吧! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.207.227 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/TaichungBun/M.1742205900.A.AAD.html

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推!
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有時候都在想說 這有台中點嗎?
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這一篇文章值 10 Ptt幣
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認真推
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03/17 22:48, 7小時前 , 10F
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03/17 23:25, 7小時前 , 11F
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03/18 05:53, 41分鐘前 , 12F
美股現在確實主力都在出貨了
03/18 05:53, 12F
文章代碼(AID): #1dr_FCgj (TaichungBun)
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