[閒聊] 一月下旬的房地產閒聊

看板TaichungBun (台中)作者a2828z33 (god? or dog?)時間2小時前 (2026/01/31 23:12)推噓0(0推 0噓 0→)

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在台中開店的台中人老闆，又來跟台中的朋友分享資訊啦~ 不知不覺，每個月在結帳收款叫貨中，還得被文章期限追的跑的日子，也已經快四年了！從今年開始，過年的那個月就給自己放個假吧~ 以後過年當月不會更新每月閒聊，大家好好放鬆過年，我也偷一個月的懶，就別管這些煩心的事了，哈。在這邊跟大家拜個早年啦！ ----- 這個月的水電材料相關價格，鐵、白鐵五金配管：白鐵漲價鍍鋅的零件是還好，有的東西還有微降一點，但是白鐵的東西漲幅就算多了，這個月甚至白鐵的東西，因為漲價比較多，還傳了兩次報價，接下來不敢說會爆衝多高，但自己是看應該一兩個月就漲一下，然後漲到年底吧。塑膠管另件：平盤電線纜：大漲這個月的銅價，因為在萬三左右盤了一會，所以"只有"漲了牌價的20%，但是隨著銅價這兩天的突破，線廠發公告說二月可能至少要漲兩次，大概下禮拜開始就會先再漲15%以上，快一點的話，二月底可能一卷2.0就會去探2500了，一樣，不管要做什麼，只要跟電線有相關，都是越早做越好。 ----- 這個月真的要說的話，我覺得算是資訊量有點多的一個月份，一樣，分板塊講，基本上只講這個月比較關鍵的，有些是以前就有講過的內容，就不贅述了，想進一步了解的再自行詢問吧。美國：目前川普就是要開始搞新門羅主義，可能也可以講後川普主義，要把大部分的精力收縮回美洲附近，像委內瑞拉跟格陵蘭就是案例。面對這樣有點極端的作法，隨著這些政策帶來的風險及不確定性，開始有越來越多的國家主權基金、養老基金、大型跨國企業等等，都開始考慮要減碼美債，這將會推升美國的長期利率，對於企業的持續發展會帶來極為不利的影響，並隨著資金流出美國，美元中長期走勢變的偏弱，搭配美國再製造以及要調整貿易逆差，個人看美元要走一段長空。中國：目前為了解決對外過於龐大的貿易順差，中國一定要讓人民幣升值，這個是風險最小，收益最高的一個選擇，而在中國採取動作來達成這個目的時，取消優惠出口政策、對匯率的人為控制等等，中國國內以出口為主的產業會受到針對性的打擊，這也同時能達到中國去產業內卷的目的，在這樣的前提下，其他各國原本得跟中國企業競爭的相關產業，此消彼漲下，或許會迎來一波谷底反彈，建議多關注一下相關的行業類股。歐洲：歐洲在美國的壓力下，目前也在反應歐元對美元的升值，但一方面對美出口降低，但同時中國對歐元竟然是進一步貶值，導致歐洲現在面臨極大的貿易壓力，到底歐洲有沒有辦法給予中國壓力，來緩解他們對中國極大的逆差，這個可能是今年的關注重點，如果能提出有效的辦法，那或許可以看到人民幣加速升值，反過來，要是束手無策，那今年的歐洲會非常的慘，因為如此，要加緊拓展新市場，歐洲最近跟南美洲的主要國家達成了新的自由貿易協議，這種把手伸進川普後院的舉動，會帶來什麼影響，也是接下來值得關注的焦點。台灣：目前台幣太弱了，幾乎可以說是亞洲對美元最弱的貨幣，台股目前可以有這個漲幅，跟這點脫離不了關係，或許可以從這點去做一個推測，如果股市繼續走強，那台幣就很難爬起來，如果股市開始走弱，那台幣升值的力道就會開始湧現，當然，到底股市先走還是台幣先動，這還需要時間觀察，但這樣的關係，應該成立的可能性是非常大的。不過我個人實在不看好未來幾年的經濟發展，台灣目前太過仰賴電子、半導體，但像有人說過，以西部淘金舉例的話，這些產業都是鐵鍬，現在為了挖AI的金礦，大家瘋搶鐵鍬，搶到漲翻天，但真的有看到金子了嗎？等到AI競爭的結果出來，剩下兩到三家品牌形成寡佔市場後，不一定鐵鍬的價格會馬上下來多少，但就像前疫情時代，大家都瘋在家運動，或是騎自行車上下班來避免群聚，當時做腳踏車跟運動器材的，哪個業績不是翻上天去，但到現在後疫情時代呢？在幾年間透支了未來可能五到十年動能的情況下，幾家龍頭的公司，近幾年的股價，可以看看有多少是左上右下的，要趴多久新的成長性才會出現？所以要是當電子、半導體的衰退到來，以這些產業為主體的台灣經濟，要低迷多久，真的不好說，最起碼個人是看兩年起跳，所以說，在股市上三萬三的此時，見好就收，留得青山在，不怕沒柴燒！金屬：貴金屬上個月才講過，不知道有多少人看到這個月的漲幅衝進去買的... 經過這兩天連同夜盤的洗刷，不知道都還好嗎...？貴金屬的創高，只代表投資人對於目前的環境已經越來越不信任，在這種氛圍下，黃金也已經從避險資產，被炒作成一種高風險的投機資產，還是建議，別碰黃金了，有太多東西可以看，這種已經幾個標準差外的標的，給機構跟量化交易去玩吧~ 其實到目前為止，是各種金屬幾乎都在漲，但大家要放亮眼，別輕信那些投信、財金新聞的劇本，說什麼供不應求啦、AI需求大增導致上漲啦等等的敘事，要搞清楚，漲的不是只有銅欸，連什麼鈷、鎢、鋅都在漲，這些都供不應求？AI都用的到？純粹是這些大類商品，前面都走了兩到三年的空頭或是平盤，現在該輪到它們了，而要炒做，就得有故事，所以消息就出來了，別對AI太樂觀啊！原油：在過去一段時間，油價基本上都在55-60間徘徊，也因為價格低，所以通脹的數字被壓得很好看，但目前油價已經向上突破65，要是站穩，下一關就是往70邁進，要是真的這樣走，對於通膨的拉抬，會有很明顯的效果，加上各種原物料價格的齊揚，今年的物價，大家要有心理準備，可能不是什麼5%、10%的等級，我自己是抓20-30%以上。房地產：目前房地產因為政策、信心的關係，持續在低點徘迴，但像我前幾個月的文章講過，我判斷的低點大概是在去年底到今年中左右，接下來大概要盤一年讓量出來，所以如果在資金要從各種估值過高的標的轉移，不過不知道要放到哪的情況下，以台灣的情況來說，至少六都的都會區，應該都有不錯的抗壓能力，現在到年底應該都滿適合挑選物件的，要是有能力有管道貸款，利息稍高一點沒關係，但至少面臨到的風險會少掉很多，不過個人建議，最好是挑十年內的房子，那種買來可能只需要小地方修改一下，油漆處理一下就可以使用的標的是最好的，原因下一段裝潢部分說明。裝潢、改修：今年就裝潢市場來說，又是什麼都漲的一年，光老生常談的廢棄物，最近因為土方之亂的關係，導致廢棄物的部分也變得更加嚴格，現在除了裝潢場之外，本來一些水電居家維修更換下來的設備，像是馬桶、鏡子等等，以前還可以付錢處理的地方，現在是直接都拒絕處理了，怕麻煩，所以價格又往上抬了抬。再來就是裝潢會用到的東西，以我自己水電材料相關的產品，去年底到現在有報漲價的東西，電線、馬達、五金銅器、壓接端子、無熔絲開關等等，其他像開關插座是有聽到要漲價的風聲，不過目前還沒有確切的日期出來，而今年衛浴品牌的目錄更新大概也都會提早，因為本子裡的五金銅器，現在幾乎都是賣一支賠一支在做，應該是撐不到過去八、九月在換。以上的品項，沒人在跟你漲3%、5%的，漲價幅度最少都是20%起跳，其他像是冷氣的銅管，鋁門窗等等，材料也都是漲到爆炸，去年初做100萬的東西，今年同品質條件下，不知道內容剩有沒有七成，所以前面才建議，如果有要買房子，最好挑一些不太用裝潢的買，而要是需要大整修一番才能使用的物件，不要想等看看價格會不會回落，至少我看到今年年底都很難，要做就趁早做，越早做越便宜，因為可能景氣不好，做的人少，但東西價格就在那，進價就是高，降不到哪去，只有頭洗下去做，或是眼睛遮起來放給它爛，在這種情況下，找工班時多小心一點吧，是各種奇形怪狀故事的好發期呢~ ----- 總結：今年各種資產的起起伏伏可能會令人眼花撩亂，但要請各位知道，今年影響各種價格漲跌，最重要也最底層的原因，就是匯率，匯率會是今年影響資金流動最主要的原因，而這場匯率的抬面下戰爭，其實真的很精彩也很好看，只要緊盯匯率，很多問題都可以迎刃而解，同時也因為匯率牽扯太大，所以基本上沒有暗箭，都是明刀，跟著匯率走，可以幫你在投資標的選擇上，避開很多不必要的風險。大概是這樣，快過年了，希望今年也都能繼續平安度過！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.176.213 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/TaichungBun/M.1769872341.A.083.html