[閒聊] 四月中旬的房地產閒聊

看板TaichungBun (台中)作者a2828z33 (god? or dog?)時間22小時前 (2025/04/18 19:41)推噓15(16推 1噓 7→)

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在台中開店的台中人老闆，又來跟台中的鄉民分享資訊啦~ 最近這個月發生了哪些大事，大家應該多少也是都有耳聞，也造成了這個月的資訊量大爆炸... 我以為上個月做的筆記已經夠多了，結果這個月還比上個月更多 = =" 希望能還算通順的完成這篇文章吧！ ----- 這個月的水電材料相關價格，鐵、白鐵五金配管：平盤本來這個月應該是要上漲，但因為碰到清明連假，延後開盤，再加上廠商這個月先提前反應了國際情勢，結果這個月報價單出來後，幾乎沒有變動，目前前景還不明朗，可能要再觀察看看。塑膠管另件：平盤電線纜：先大漲後收斂因為上個月銅價大漲的關係，這個月初跟上個月初比起來，銅價一下漲了牌價12%，但隨著連假過後，關稅的公布，價格直接溜滑梯，漲幅收斂到剩下漲了牌價5%，要是有在這中間買電線的，真的都滿衰的... 下個月目前是看跌，預計會有個4-5%以上的跌幅，有需要的可以緩一點時間觀察一下。 ----- 美國：大家應該都有看到川普這個月初做的事情，到今天差不多也過了兩個禮拜，中間也歷經過各種正、反面消息的轟炸，這邊想跟大家分享的是，不用去管關稅到底是在幹嘛，想對什麼國家、什麼產業做什麼事情，因為那些根本都不重要！關稅是個手段，是逼各個經濟體上談判桌的手段，等到談完了，或許還有關稅，或許沒有，但最重要的就是該談的條件都談好了，所以什麼暫緩90天，對哪個國家課哪個國家不課，這些都要去忽略，都是一些表象的東西，要搞清楚底層的核心含意，像我之前說過，這是川普的第二任期，當然，有沒有第三任，還要看他表演，但從這任開始，他要做的是一個整體價值觀的革新，或許也可以稱作"復興"，而這點甚至有可能延伸到後續的范斯身上，進而變成一個長達十年以上的過程。體現在美國的政府政策上來說，就是要解決財政、貿易雙赤字的世紀難題，雖然他不一定能收穫到多少的成功，但至少得去做，目前也的確是朝著這個方向穩步邁進，在這個框架下，美國可能會有幾個轉變，第一，整體產業重心會從金融資產、估值過高的科技類股，轉變到傳統實業中，企業估值中，金融資產占比或是本夢比越高的企業，將來下跌的會越慘，而公司的實業占比越高，越有可能在這幾年的改革中抬頭，這樣才能有機會讓美國的製造業再度復活，解決美國長期製造業產能不足的問題。在這樣的大方向下，科技股的泡沫目前也可以算是正式被戳破，就連高盛都馬後炮出了一個報告，內容指出，目前AI的算力需求或許已經被滿足，只是這點被各種媒體掩蓋在關稅影響之下，事實就是科技股的估值遠遠高估，已經到了該修正的時刻。第二，目前美國政府政策影響力的大頭，已經很明確地從美聯儲轉向財政部，從前年底的葉倫到目前的貝森特，很明顯的能看出市場的走向是隨著誰的講話而起伏，要是想跟緊接下來的脈動，那就得密切關注美國財政部的發言。第三，為了達成財政赤字及貿易赤字的修復，再次強調，美元必須要貶值，貶值才能增加出口競爭力，貶值才能降低債務的實際存量，也因為如此，良心建議，真的不要再買美債了... 美國已經對美債有了一些調整的想法，未來美債前景到底會如何，個人十分悲觀，不管是直債還是衍伸性商品，建議能不碰就不碰，甚至還用借貸或槓桿去操作的，那真的是廁所裡打燈籠，至少川普任內，別碰。目前看到的轉變，大概有以上幾點，千萬別懷疑川普要改革的決心，不管檯面上的每日消息如何的荒唐或根本像場鬧劇，但實際檯面下的改變，正一步一腳印的穩健前進中。中國：本來的預期是中國這波反彈可能走到明年，但壞就壞在明明美國這次的措施，針對的是"全球"每個對美國是貿易順差國的國家，偏偏在一片震驚中，中國第一個跳出來，想要登高一呼，帶頭舉起對抗美國的大旗，結果一回頭，想像中的盟友都跪在美國腳邊表忠心，導致槍打出頭鳥，都跳出來了也不能視而不見，美國只好用力扁下去，現在弄到自己進退兩難吊在半空中，原本的漲幅期待，或許因為這次的錯誤舉動，變成已經到達滿足，接下來要是還持有中國資產的，要隨時留意風吹草動，該撤就撤，免得傷筋動骨。台灣：在未來可預見的貿易環境改變下，台灣產業或將面臨一個巨大的變革，目前全球化貿易日漸破碎，外銷型的產業可能會開始遇到極大的出口壓力，而相反的，內需型的企業或許會跳出來接棒，負責擔當這幾年風浪中的領航者。而台灣股市在目前被動型ETF當道的環境，可能會變成往常是領頭羊的科技、半導體會領跌，價值被低估的內需型企業領漲，這種現象值得持續關注是否即將發生。而在這種環境下，不要覺得台灣會多好過，畢竟整體的GDP有極大可能下滑，又在美國的價值觀革命中，台灣一些目前社會主流的觀點或環境可能不被認同，進而不會獲得美國多大的關注或支持，未來幾年，如果階級算是"小老百姓"的你我，應該都會過得比較痛苦，也不要奢望會獲得政府多少的幫助，像我之前說過的，我們政府現在真的是很缺錢，我從賴上任的那個月就說過，接下來政府會在越來越多地方想辦法挖錢出來，這幾個月也一直都有分享聽到的一些案例，最新的消息是，現在全台查未檢驗商品的狀況越來越嚴格，抓到一件就是罰二十萬起跳，以前很多內部成本外部化的情況，都慢慢的準備被封堵起來，白話一點講就是，你各位之後買東西，都準備多掏點錢出來吧！房地產：在這樣的環境下，可以預見的是，房地產的交易量大概會持續低迷一陣子，可能因為貸款的關係、信心下跌的關係等等，導致價格沒辦法上去到哪邊，但只要台灣政府還沒有看到財政、貨幣雙緊縮，台灣房地產要能跌到哪邊，個人看法還是覺得有限，因為不管哪一邊上任，幾乎都是傾向大撒幣，差別是灑到哪邊而已，而不撒幣的那個，嗯...大家也都知道下場，所以在可以視作政府強力托底的情況下，房地產的保值屬性還是會有一定的保證，除非真的能看到強力通縮，不然房價要下跌到民眾喜聞樂見的程度，還是有很大的難度，要是還沒有買房的，建議真的把握這波，至少可能真的是近幾年，唯一可以有一堆貨那，等著你慢慢挑，慢慢殺價的好光景了，錯過這波，等到下次起漲時，或許真的就不是一般人能碰的了的價格了，而已經有房的，可以嘗試把眼光改放到其他商品上，畢竟一個暫時很難開槓桿，流動性又低的商品，在這種時機真的不是一個太好的選擇。原物料：本來全球原物料除了原油，都有開始反彈的趨勢，但遇到這次關稅，幾乎全部都被恐慌打回起漲點，繼續盤整等待下一波機會，不過其中只有黃金，繼續屹立不搖，持續突破新高，黃金目前在避險及全球央行的持續購買下，需求不斷的被市場自我強化，導致價格一直螺旋性上漲，但從去年喊到現在，必須也得說一下，如果是為了保持購買力，所以選擇持有實體黃金，這點沒什麼毛病，自古以來這樣的選擇很多人在做，但如果是期待更高的漲幅，而去操作相關的金融商品，那或許不一定會有很好的機會跟回報，畢竟黃金目前就是在歷史高點，會不會再高上去？會再高多少？沒人曉得，但只要隨便一個波動下來，可能就被抬出場了。通論：在目前混亂的資訊及環境下，各種金融資本的轉移都是瞬息萬變的，因為全球現在正準備建立一個新的貿易規則，在新規則完備以前，混亂可能還得持續個兩三年，在這之中，可能有人覺得各國需要對美國做一些反制，而想從中獲取一些機會，但事實上，這個想法可能大錯特錯，美國現在的做法，就是要別人把之前吃下去的，全都吐出來，甚至還要再還更多回去，要是敢反制，中國一個榜樣就吊在那給人借鑒，與其去隨著每個消息丟出，就跟著市場起舞，不如好好沉澱下來，把心思放在到底這個改變，會在未來帶來什麼樣的結果，目前世界面對的，是一個生產及需求間，關係的重新組合，在新的供需平衡出來前，各種商品的價格訊號都容易有劇烈的波動，接下來的建議，還是盡力想辦法維持自己的購買力，以期待在谷底浮現時，還能具備大把搶進撈金的能力，現在暫時能做的，或許就是先想想，如何從過去幾年的狂歡中，能華麗的轉身，安全的退場，而不是腳麻了，只能等在原地準備掉坑！希望大家都平安。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.221.31 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/TaichungBun/M.1744976479.A.69D.html

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Hiroshi21

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